¿Son las criptoactivos inversiones de riesgo?

Según el Financial Action Task Force, aunque los activos virtuales se benefician de posibles beneficios, sin la regulación adecuada, corren el riesgo de convertirse en un refugio virtual para las transacciones financieras de delincuentes y terroristas. De hecho, los criptoactivos se utilizan para pedir rescate, blanquear dinero y encubrir actividades delictivas. Según el CipherTrace, solo en 2019, las pérdidas por fraude, malversación de fondos, hackeos de intercambio y robos suman US$ 4.5 mil millones. De estos US$ 370 millones se perdieron por robos y piratería.

Según el CipherTrace, de 2018 a 2019, las pérdidas de criptoactivos debido al fraude y la apropiación indebida aumentaron en un 533%. El FATF destaca que solo el ataque de ransomware ‘Wannacry’ en 2017 costó al menos US$ 8 mil millones en daños a hospitales, bancos y empresas en todo el mundo, este daño supera con creces los US$ 100 millones solicitados en rescate de bitcoins.

Los activos de cifrado se lavan para ocultar los crecientes ataques del ransomware y otras actividades delictivas. Chainalysis informa que se lavaron US$ 2.8 mil millones en 2019 solo con criptoactivos. No solo los virus infectan miles de sistemas informáticos que son tomados como rehenes hasta que las víctimas pagan a los piratas informáticos un rescate por los activos de cifrado. Algunos países gravan estos activos como inversiones regulares de alto riesgo, pidiendo a los bancos de inversión y corredores de bolsa que verifiquen la identidad de los clientes.

Los activos de los usuarios de Blockchain son vulnerables al ataque de Sybil, que en un solo caso se robaron 25,000 bitcoins en 2011. Además de los problemas ya mencionados, el Instituto de Investigación en Internet y la Sociedad advierte que las representaciones de valor operan en plataformas criptográficas no son monedas, ni económica ni legalmente. Por lo tanto, las inversiones en este tipo de activos no pueden considerarse una inversión segura.

La aplicación de las autoridades para rastrear las transacciones criptográficas es legítima y necesaria para evitar su uso para ocultar actividades delictivas. La lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo hacen del mundo un lugar más seguro.

Cripto-ativos são investimentos de risco?

De acordo com a Força-Tarefa de Ação Financeira, embora os ativos virtuais tenham benefícios potenciais, sem a regulamentação adequada, eles correm o risco de se tornar um porto seguro virtual para as transações financeiras de criminosos e terroristas. Atualmente, os ativos criptográficos são usados ​​para pedir resgate, para lavagem de dinheiro e para encobrir atividades criminosas. Segundo a CipherTrace, apenas em 2019, as perdas com fraudes, apropriação indébita de fundos, trocas de ações e furtos somam US$ 4,5 bilhões. Destes US$ 370 milhões foram perdidos em roubos e hacks.

De acordo com a CipherTrace, de 2018 a 2019, as perdas de cripto-ativos “devido a fraude e apropriação indébita aumentaram 533%”. O FATF descreve que apenas o ataque de ransomware ‘Wannacry’ em 2017 custou pelo menos US$ “8 bilhões em danos a hospitais, bancos e empresas em todo o mundo”, este dano está muito além dos US$ 100 milhões solicitados em resgate de bitcoin.

Os cripto-ativos são lavados para esconder os crescentes ataques de ransomware e outras atividades criminosas. A Chainalysis informa que US$ 2,8 bilhões foram lavados em 2019 apenas com cripto-ativos. Não apenas os vírus estão infectando milhares de sistemas de computadores que são mantidos reféns até que as vítimas paguem aos hackers um resgate em cripto-ativos. Os ativos usuários de blockchain são vulneráveis ​​ao ataque de Sybil, que em um único caso, foram roubadas 25.000 bitcoins em 2011.

Alguns países estão tributando esses ativos como investimentos de alto risco, solicitando bancos de investimento e corretores da bolsa para verificar a identidade dos clientes. Além das questões já mencionadas, o Institute for Research na Internet e na Sociedade alerta que representações de valor operadas nas plataformas de criptografia não são moedas nem do ponto de vista econômico, nem do ponto de vista jurídico. Portanto, os investimentos nesse tipo de ativo não podem ser considerados um investimento seguro.

A aplicação das autoridades para rastrear transações de criptografia é legítima e necessária para evitar seu uso para ocultar atividades criminosas. A luta contra a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo, tornam o mundo um lugar mais seguro.